Formulário de Nova Operação

1 Identificacao da Operacao

Nome da Operacao *

ID Externo (codigo unico)

Descricao / Objetivo da Operacao

Tipo de Risco

Risco Sacado Risco Cedente Misto

Veiculo / Estrutura Financeira

Especifique o veiculo

Tipo de Titulo / Lastro

Especifique o tipo de titulo

Coobrigacao / Direito de Regresso

Coobrigacao (Cedente responde em caso de inadimplencia)?

Sim Nao

Direito de Regresso?

Sim Nao

2 Financiador / Veiculo de Investimento

Nome do Financiador *

CNPJ do Financiador *

Tipo do Financiador *

Administrador / Gestor

Codigo Originador CNAB

Dados Bancarios do Financiador

Banco *

Agencia *

Conta Corrente *

Digito

Se a conta de operacao (recebimento) for diferente da conta de liquidacao (pagamento ao cedente), preencha ambas na secao de Contas Bancarias (secao 8).

3 Sacado (Devedor / Pagador)

Quantidade de Sacados na Operacao *

Sacado Unico Multiplos Sacados

Quem cadastra o Sacado? *

Time Operacional Cedente informa Extracao automatica (XML/CNAB)

Dados do Sacado (se unico, preencher abaixo)

Razao Social

CNPJ

Inscricao Estadual

Email

Telefone

Aprovacao do Sacado

O sacado precisa aprovar o cedente antes da operacao?

Sim Nao

Se sim, como o sacado aprova?

Portal proprio (novo acesso) Via email (link de aprovacao) Operacional aprova em nome do sacado

4 Cedente (Fornecedor / Originador)

Quantidade de Cedentes *

Cedente Unico Multiplos Cedentes

Como o Cedente e cadastrado? *

Time Operacional Auto-cadastro (portal) Via campanha de email Via API

Dados do Cedente (se unico, preencher abaixo)

Razao Social

CNPJ

Aprovacao / Ativacao do Cedente

Quem aprova o cadastro do cedente? *

Time Operacional Sacado aprova Aprovacao automatica Sacado + Operacional

Aprovacao e apenas um clique de confirmacao ou requer analise de documentos?

Apenas confirmacao (1 clique) Analise de documentos Analise de credito + documentos

Documentacao Obrigatoria do Cedente

Comunicacao / Onboarding

E necessario email de boas-vindas ao cedente?

Sim Nao

E necessario notificar o cedente por email em caso de reprovacao?

Sim Nao

Como os cedentes descobrem a plataforma?

Campanha de email Indicacao do sacado Site institucional Equipe comercial

5 Parametros Financeiros

Taxa de Cessao

Tipo de Taxa *

Taxa Minima *

Base de Juros *

Valor Inicial da Operacao *

Juros Mensais (mora)

Multa por Atraso

IOF

Incide IOF?

Sim Nao

Se sim, quem paga?

Cedente Sacado Financiador

Rebate / Comissao

Rebate (%)

Comissao Interna (%)

Custos Financeiros

Hora Limite / Corte

Hora limite para submissao diaria

Somente dias uteis?

Sim Nao

6 Criterios de Elegibilidade

Criterios aplicados automaticamente a cada titulo no momento da importacao da remessa. Titulos que nao atendem sao rejeitados.

Prazo Minimo (dias) *

Prazo Maximo (dias)

Valor Minimo do Titulo (R$)

Concentracao Maxima por Sacado (%) *

Performance Minima (%) *

Desenquadramento Maximo (%) *

Prazo de Bloqueio do Sacado (dias em atraso)

Aceitar titulos com numero duplicado?

Sim Nao

Regras de Desenquadramento

Alongamento de prazo Reducao de valor Titulos cancelados Prazo de vencimento

Criterios aplicados automaticamente?

Sim, automatico na importacao Nao, analise manual pelo operacional Automatico + revisao manual

7 Importacao de Remessa / Titulos

Formato de Entrada dos Titulos

Se CNAB, especifique o banco e layout

Origem do Arquivo / Dados

Upload manual (backoffice) Upload pelo cedente (portal) SFTP automatico Bucket S3 API (recebe via endpoint) Webhook de parceiro

Se SFTP, informar dados de acesso

Se Bucket S3, informar configuracao

Criacao da Remessa

A remessa e criada automaticamente ao subir o arquivo? *

Sim, automatica Nao, operacional cria manualmente Agendada (cron/scheduler)

Se agendada, qual frequencia?

Relacao entre Documentos

Existe relacao entre documentos (ex: boleto-CCB, CT-e-NF-e)?

Sim Nao

Se sim, descreva a relacao e como os dados chegam

8 Contas Bancarias da Operacao

Conta de Operacao (Recebimento)

Banco *

Agencia *

Conta *

Digito

Conta de Liquidacao (Pagamento ao Cedente)

Banco *

Agencia *

Conta *

Digito

9 Liquidacao / Retorno Bancario

Atencao: A definicao do metodo de liquidacao impacta diretamente na arquitetura. Informar o mais rapido possivel.

Metodo de Liquidacao *

Se CNAB Retorno

Formato do Retorno

Banco do Retorno

Origem do arquivo de retorno

Dados de acesso SFTP do retorno (se aplicavel)

Liquidacao Parcial

Aceita liquidacao parcial?

Sim Nao

Se sim, como tratar o saldo remanescente?

Manter aberto Renegociar Baixar como perda

Cobranca

Gerar CNAB de Cobranca (remessa bancaria)?

Sim Nao

Se sim, qual formato e banco?

10 Assinatura Digital / Termo de Cessao

Requer Termo de Cessao?

Sim Nao

Requer assinatura digital?

Sim (QCertifica) Nao Outro provedor

Quantidade de assinantes obrigatorios

Quem assina?

11 Registro de Titulos

Exige registro de titulos?

Sim Nao

Se sim, onde registrar?

Captura de lastro?

Sim Nao

12 Notificacoes e Integracoes

Canais de Notificacao Eventos que devem notificar

Novo cedente cadastrado Cedente aprovado Cedente reprovado Remessa importada Remessa assinada Titulo liquidado Titulo vencido Erro na importacao Pagamento nao identificado

Integracoes Externas

13 Observacoes e Requisitos Adicionais

Particularidades da operacao

Prazo esperado para Go-Live

Contato do solicitante para duvidas

Documentos de referencia anexados

Formulario de Configuracao de Nova Operacao